인용구 : 행복한 은퇴설계 (우재룡/ 민주영, 2007, FPnet)- 출산율의 획기적인 개선 : 교육, 육아, 여성의 사회참여, 이민의 문호확대 등 해결 필요 - 기본적인 생계비 : 의식주 비용, 병원비 여가생활 비용 : 취미활동, 여행 - 주거용 주택의 장소, 취미생활의 정도, 의료비 지출수준 등이 모두 상이 - 물가상승률, 기대수익률, 연금상품수익률 - 사망시점 전후에서 필요로 하는 의료비와 장례비용 - 전문가들은 장기적으로 투자한다고 가정할 때, -> 주식 : 연간 10% 정도 채권 : 연간 3-5% 정도 - 금융자산, 부동산, 연금, 보험, 기타 자산, 부채, 현금유출입 : 가능한 한 현재 시점에서의 평가액 - 위험성향, 위험허용수준 : 자신의 투자성향을 전문가와 같이 파악해서 이를 반영 - 위험허용수준 : 나이, 성격, 교육정도, 투자자산 규모, 투자기간 - 투자에 위험성향을 반영하기 위해서는 위험성향에 일관성이 부족할 수 있으며 과거 잘못된 투자로 인해 투자자세가 왜곡된 경우 위험성향 역시 왜곡될 수 있다는 점 등을 고려해야 할 것 - 수수료 등 투자로 지출되는 비용이 크지 않아야 한다. - 가능하면 연금지급이 가능한 상품 - 나이가 들면 거동이 불편하거나 치매와 같이 판단이 흐려지는 경우 - 재무설계기법 - 용기와 ...
2021. 9. 20.